- 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设
- 与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
- 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
- 金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
- 客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系
- 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节
- 中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责
- 保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架
- 洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
- 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估
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