银行岗位反洗钱考试时间及答案
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- 发布时间：2020-05-28
- 试卷题量：50题
- 浏览次数：1100次
- 试卷分类：反洗钱
- 试卷类型：模拟试题
试题列表
- 客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）
- 艾格蒙特集团定位是（）
- 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）
- 《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
- 下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）
- 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。
- 客户洗钱风险分类管理目标不包括（ ）
- 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（ ）给予纪律处分
- 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（ ）年。
- 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门
- 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类
- 金融行动特别工作组秘书处设在（）
- （）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
- 建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）
- 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核
- 所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序
- 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估
- 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年
- 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作
- 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作
- 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设
- 与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
- 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
- 金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
- 客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系
- 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节
- 中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责
- 保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架
- 洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
- 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估
- 金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别
- 在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
- 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险
- 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供
- 金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
- 金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异
- 保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大
- 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面
- 中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名
- 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
- 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分
- 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户
- 完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障
- 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
- 在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体
- 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
- 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）
- 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务
- 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
- 投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作
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