2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案
- 推荐等级：
- 发布时间：2020-05-07
- 卷面总分：100分
- 答题时间：120分钟
- 试卷题量：37题
- 练习次数：864次
- 试卷分类：投资顾问
- 试卷类型：模拟试题
试卷预览
关于预期收益率、 无风险利率、某证券的 β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是
- A. 预期收益率 =无风险利率 - 某证券的 β值×市场风险溢价
- B. 无风险利率 =预期收益率 +某证券的 β值×市场风险溢价
- C. 市场风险溢价 =无风险利率 +某证券的 β值×预期收益率
- D. 预期收益率 =无风险利率 +某证券的 β值×市场风险溢价
正确答案： D
本题解析：
预期收益率 =无风险利率 +某证券的 β值×市场风险溢价。
资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（）
- A. 证券市场线
- B. 资本市场线
- C. 特征线
- D. 无差异曲线
正确答案： B
本题解析：
在均值标准差平面上， 所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FM，这条射线被称为资本市场线。
假定汪先生当前投资某项目， 期限为3年，第一年年初投资 100000元，第二年年初又追加投资 50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（） 元才是盈利的。
- A. 33339
- B. 43333
- C. 58489
- D. 44386
正确答案： C
本题解析： 暂无解析
随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）
- A. 增加; 慢
- B. 增加; 快
- C. 增加; 快
- D. 降低; 快
正确答案： A
本题解析：
不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。名义年利率 r 与有效年 r m 效年利率， m 指一年内复利次数。因此，随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度越来越慢，当复利期间无限小时，相当于连续复利。
A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元，B 方案在 3 年中每年年末付款500 元，若利率为 10%，则第三年末两个方案的终值相差约() 元。
- A. 348
- B. 105
- C. 505
- D. 166
正确答案： D
本题解析：
期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款，即现金流发生在当期期初。 期末年金即现金流发生在当期期末。 题中，A 方案属于期初年金，其终值的计算公式 Cr500[(1+10%)3- 1]10%× (1 + 10%) = 1 820.5(元);B方案属于期末年金，其终值的计算公式为：FV =C[(1+r)T - 1]r=500[(1+10%)3 -1]10%= 1 655(元) 。故第三年末两个方案的终值相差约166 元
根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是
- A. 建立期
- B. 稳定期
- C. 维持期
- D. 高原期
正确答案： B
本题解析：
成家立业之后，两人的事业开始进入稳定的上升阶段，收入有大幅度的提高，财富积累较多， 为金融投资创造了条件， 而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定，面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任，这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪。稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金 ; 投资工具是自用房产投资、股票、基金。
关于单利和复利的区别，下列说法正确的是
- A. 单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
- B. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分， 而复利就有现值和终值之分
- C. 单利属于名义利率，而复利则为实际利率
- D. 单利仅在原有本金上计算利息， 而复利是对本金及其产生的利息一并计算
正确答案： D
本题解析：
单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在() 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数( 不含休眠账户及中止交易账户客户 ) 的
- A. 2;10%
- B. 1;15%
- C. 2;15%
- D. 1;10%
正确答案： A
本题解析：
证券公司应当统一组织回访客户， 对新开户客户应当在 1 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、 客户账户变动确认、 证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、 是否向客户充分揭示风险、 是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3 年
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前 ()个工作日向举办地的证监局报备。
- A. 5
- B. 10
- C. 3
- D. 15
正确答案： A
本题解析：
证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
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